L’analyse patrimoniale

Nous sommes tous différents. Chacun de nous a ses propres motivations, ses objectifs à moyen & long termes, ses contraintes et projets à court terme. Ma première tâche sera tout d’abord de bien comprendre qui vous êtes et ce qui vous anime.

Vous m’expliquerez ainsi, à l’occasion d’un entretien patrimonial d’environ 2 heures, quels sont vos objectifs et ce que vous avez déjà mis en œuvre pour les servir.

Qu’il s’agisse de constituer ou faire fructifier un patrimoine déjà acquis en maitrisant la pression fiscale, préparer votre retraite, protéger financièrement votre famille ou préparer la transmission de votre patrimoine, je saurai, fort de mon expérience, vous dire les points qui pourraient être améliorés et m’entretenir avec vous des solutions ou pistes de réflexions qui me semblent adaptées pour améliorer vos équilibres de long terme.

Nous parlerons aussi «aversion au risque» et vous me direz à ce titre, la fréquence du regard que vous portez sur vos avoirs et l’évolution que vous en attendez. Ainsi nous établirons ensemble la fourchette de variations annuelles qui vous convient le mieux, elle guidera en permanence la répartition de vos avoirs financiers, entre parts sécuritaire et dynamique pour que l’évolution de vos actifs corresponde au mieux à vos attentes.

En marge de cette approche globale, vous pourrez aussi ponctuellement me soumettre quelques projets d’investissements qui pourront donner lieu à des études financières spécifiques.